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續展期不足一年銀盛支付再遭535萬重罰

原作者: 金子琪 |原發: 藍鯨財經

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13日,中國人民銀行寧波市中心支行公示,銀盛支付服務股份有限公司(下稱 “銀盛支付”)寧波分公司因危害支付服務市場的違法違規行為等行為,被罰款535萬元;時任分公司總經理等4名責任人員被罰合計27萬元。


行政處罰信息顯示,銀盛支付寧波分公司未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施、存在危害支付服務市場的違法違規行為、未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定推送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易。


其重慶分公司于3月因未按規定管理特約商戶等原因被罰139萬元。次月,銀盛支付總公司因未按照規定履行客戶身份識別義務和未按照規定推送可疑交易報告,被罰40萬,董事長李魯被認定對違法違規行為負有責任,遭罰2萬元。


在2017年,銀盛支付福建分公司因客戶身份識別等行為被罰款140萬。2019年,銀盛支付河北分公司因違反銀行卡收單業務等,被罰168萬。此外,銀盛支付分公司多次被責令期限改正。監管三令五申之下,銀盛支付仍罰單未斷。


2018年,銀盛支付曾收央行千萬級支付罰單。據公示信息,根據群眾投訴、舉報線索,人民銀行深圳市中心支行對銀盛支付開展了執法檢查。經查實,銀盛支付為境外非法貴金屬交易平臺提供網絡支付業務服務。監管判斷,銀盛支付客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務;


綜合違規開展支付業務合作及資金清算、違規將銀行卡收單核心業務外包等其他違法違規行為,銀盛支付公司被給予警告,并被沒收違法所得約934萬元,處罰款約1313萬,相關責任人員被罰130萬元,合計罰沒超2000萬。


當年,有用戶投訴銀盛POS機商戶刷卡大面積不到賬。銀盛支付曾回復,已墊付資金,未到賬問題是因河北瀚迪電子科技集團有限公司(下稱 “瀚迪電子”)原因所致。瀚迪電子從事聚合支付業務。根據法院文書,瀚迪電子確認導致銀盛支付銀行卡收單(pos)商戶刷卡資金無法清算,涉及未到賬資金約1.3億元,銀盛支付共計向各個商戶代償金額為515萬余元,要求瀚迪電子償還墊付款500萬。目前,瀚迪電子已成失信公司。


因大額罰單纏身,銀盛支付的續展情況受到關注。銀盛支付在11年獲發支付業務許可證,業務范圍包括互聯網支付、移動電話支付和銀行卡收單業務,換證后有效期至2021年5月,距續展期限不足一年。


銀盛支付成立于2009年,由銀盛通信有限公司控股,股東列表還包括四家有限合伙,背后均是銀盛科技服務集團有限公司(下稱 “銀盛集團”)自然人股東,包括銀盛集團創始人及董事長林重成、銀盛通信董事長林銳斌,兩者持有銀盛集團99%的股份,其他股東為兩位林姓自然人。


銀盛集團原名為銀盛金融集團。公開信息顯示,其成立于2002年,以手機用戶繳費的空充業務起步,在07年設立深圳市銀盛小額貸款公司(下稱 “銀盛小貸”)和銀盛融資擔保公司,于09年布局第三方支付,在16年成立銀盛創投、銀盛保險和銀盛添利基金公司,業務板塊包括支付、通信、金融和投資,品牌有銀盛通信、銀盛支付、銀盛通、e票通等。


此外,銀盛集團旗下有P2P平臺銀盛金服,公司主體為深圳前海銀盛互聯網金融服務有限公司,在2014年成立,法人為林煒湘。銀盛金服官網顯示,平臺累計成交額159億,當期待收326筆共計6360余萬元。官網介紹旗下POS貸和企業貸均面向全國POS商戶和中小企業用戶。相比深圳的互聯網小貸公司,例如財付通小貸、瀚華金控旗下瀚華小貸等,經營范圍包括互聯網小額貸款業務。銀盛集團旗下銀盛小貸經營范圍僅有專營小額貸款業務。在2017年前,銀盛小貸經營范圍限于深圳市行政轄區內。


銀盛POS貸業務則顯示,在線申請后上傳資料,可在線簽訂協議,有3個月的流水即可申請50萬以內額度的信用借款。介于資金端無新產品,就POS貸資金來源是否具有互聯網信貸資質,銀盛金服客服表示,平臺在19年11月暫停借款業務。官網顯示,已暫停注冊新用戶。


銀盛小貸官網介紹,其在2010年被核準小貸業務資格;目前針對全國范圍內小微企業發放小額貸款業務。官網所示案例均為深圳企業。


銀盛通品牌是銀盛旗下POS機業務線,涉及多款POS機。在銀盛通APP,頁面包括收付款、辦信用卡等服務。旗下金融超市導流銀盛金服和民生銀行直銷銀行產品。在投訴平臺,銀盛通POS機業務屢被要求退還押金,銷售曾被指誘導用戶購買POS機。


除上述業務外,銀盛集團官網介紹旗下投資業務涉及銀盛創投、深圳龍崗鼎業村鎮銀行和懷集縣天濤莫湖水電站。林重成控股的銀盛創新投資有限公司(下稱 “銀盛創投”)對外投資包括深圳市千里舟創業投資合伙企業(有限合伙)(下稱 “千里舟創投”)、深圳市盛杰澄醫療科技有限公司、智曉未來(北京)科技有限公司和深圳人才基金。天眼查信息顯示,千里舟創投的對外投資僅有深圳市海目星激光智能裝備股份有限公司(下稱 “海目星”)。據國家工商系統,千里舟創投對海目星的認繳投資額為106.38萬。上交所數據顯示,海目星已經通過上市委會議,提交注冊,正在等待注冊結果。


(編輯:于思洋


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