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廣州農商行收證監會警示函后副行長被逮捕

原作者: 李穎超 |原發: 藍鯨財經

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繼原董事長、行長助理等多位高管因涉嫌受賄罪被提起公訴后,日前,廣州農村商業銀行股份有限公司(下稱“廣州農商行”)原黨委委員、副行長兼首席風險官彭志軍以涉嫌受賄罪被逮捕。


作為廣州首家上市的銀行金融機構,廣州農商行港股表現屢屢低迷。赴港上市不足2年后,該行便向證監會遞交了招股書,擬登陸深交所。但回“A”之路看似步履維艱,該行不僅遭證監會連發四十四問,還收到了其出具警示函的行政監管措施。


此外,無論是去年全年還是今年一季度,廣州農商行資本充足率三項指標均低于行業平均水平。資本承壓下,廣州農商行也多渠道尋求“補血”,但還未有顯著改善,截至去年末,該行核心一級資本充足率和資本充足率均不及上年。


高管接連涉嫌受賄被查


7月14日,據廣州市人民檢察院官網通報,日前,廣州市人民檢察院依法對廣州農村商業銀行股份有限公司原黨委委員、副行長、首席風險官彭志軍(市管副局級)以涉嫌受賄罪予以逮捕。案件正在進一步審查辦理中。


早前,廣州農商行在發布2019年年報時提及,彭志軍已因個人原因請辭廣州農商行副行長一職。據了解,今年52歲的彭志軍在2017年8月獲得了監管層核準任廣州農商行副行長兼首席風險官(風險總監)的任職資格。


2006年,曾在深圳發展銀行工作多年的彭志軍加入廣州農商行的前身——廣州農信聯社,先后擔任該機構發展研究部副總經理、辦公室總經理、增城信用社副主任及主任。2009年12月,彭志軍出任廣州農商行增城支行行長,距此3年后,又掛職中國銀監會合作金融機構監管部主任助理。在成為廣州農商行副行長前,彭志軍還做了四年的行長助理。


廣州農商行2019年年報顯示,截至2019年末,該行資產總額達8941.54億元,較上年增加1308.65億元。而就在其公開2019年業績情況的前一周,接連傳來了該行原董事長王繼康、原行長助理吳海峰被提起公訴的消息。


據廣州市人民檢察院官網4月1日通報,廣州市人民檢察院依法對廣州農商行原黨委書記、董事長王繼康(廣州市正局級)以涉嫌受賄罪向廣州市中級人民法院提起公訴。隔日,中國檢察網也發布公告,廣州市人民檢察院日前依法對廣州農商行原黨委委員、行長助理吳海峰以涉嫌受賄罪、行賄罪向廣州市中級人民法院提起公訴。上述兩起案件目前都在進一步辦理中。


去年7月21日,廣州農商行曾公告稱,該行董事長王繼康因工作調動原因,辭任該行執行董事、董事長等職務,由副董事長兼行長易雪飛暫為履行董事長和授權代表職務。上述公告一個月之后,廣州市紀委監委官網通報稱,王繼康涉嫌嚴重違紀違法,正接受廣州市紀委監委紀律審查和監察調查。


資料顯示,改制后的廣州農商行首任行長即由王繼康擔任。2013年7月起,王繼康出任擔任廣州農商行黨委書記、董事長直到被查。


資本充足率低于行業平均


從財務數據來看,無論是去年全年還是今年一季度,廣州農商行資本充足率三項指標均低于行業平均水平。


今年5月12日,銀保監會發布主要監管指標數據情況顯示,2020年一季度末,我國商業銀行核心一級資本充足率為10.88%,一級資本充足率為11.94%,資本充足率為14.53%。據廣州農商行今年一季報財務數據,截至今年3月末,該行資本充足率為14.21%,核心一級資本充足率為9.94%,一級資本充足率為11.72%。


查閱2019年財報,廣州農商行2019年的資本充足率指標也仍低于行業平均。據銀保監會今年2月份發布監管指標數據情況顯示,2019年四季度末,商業銀行核心一級資本充足率為10.92%,一級資本充足率為11.95%,資本充足率為14.64%,對比來看,廣州農商行上述三項指標分別為9.96%、11.65%、14.23%,也均不及行業平均。


(圖:廣州農商行2019年資本充足率指標情況 來源:廣州農商行2019年年報)


此外,2015年至2019年間,廣州農商行核心一級資本充足率總體呈現波動下滑。


為尋求資本補充,廣州農商行近幾年也開拓多種渠道“補血”。2017年6月,該行赴港交所上市,募集資金約71.63億港元;隨后,該行于2018年3月發行了100億元的二級資本債券。去年年中,廣州農商行又成功發行了14.3億美元的境外優先股。


但資本補充的“多管齊下”并未能極大緩解廣州農商行資本承壓的狀態。2019年財務數據顯示,該行核心一級資本充足率和資本充足率均較上年下降。


加緊部署回“A”屢遇坎坷


像許多全國性股份行一樣,廣州農商行也預期通過推進IPO補充資本。


2017年6月20日,廣州農商行在香港聯交所掛牌交易。“H”股上市不足2年,廣州農商行便于2019年3月向證監會遞交了《首次公開發行股票(A股)招股說明書》,擬登陸深交所,保薦機構為中金公司,聯系主承銷商為中信證券。


從港股表現來看,廣州農商行屢屢破發,這或許是該行加緊推進回 “A”進程的原因之一。


而在廣州農商行加緊部署回A之際,不僅董事長、副行長在內的多位高層被查,該行還收到了證監會出具警示函的行政監管措施。


今年4月29日,證監會官網通報,經查,證監會發現廣州農商行在申請首次公開發行股票并上市過程中,存在部分金融資產減值準備計提不充分、個別違約債券會計核算前后不一致等問題。


據證監會官網信息,2019年3月15日證監會已接收其《首次公開發行股票并上市》的相關材料,并于同年5月份作出一次書面反饋。在《廣州農村商業銀行股份有限公司首次公開發行股票申請文件反饋意見》中,證監會連發44問,針對該行信貸資產分類制度修訂不及時、貸款風險分類等存在瑕疵、資本充足率計算不規范以及內部控制存在瑕疵等問題作出問詢。


此外,證監會還要求廣州農商行對股權情況和監管部門多項監管意見及行政處罰決定的問題等情況進行說明。2019年12月20日,廣州農商行在證監會更新了其招股說明書。


公開資料顯示,2009年12月,廣州農商行由727家法人股東和28936名自然人股東以發起設立方式在廣州市農村信用合作聯社的基礎上改制而成。目前,該行注冊資本為98.08億元。


(編輯:于思洋


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